Названы переводы, которые гарантированно заблокируют банковскую карту

Финансовый аналитик Вадим Заноздрин рассказал агентству "Прайм", что банковский перевод, карта и даже счет клиента могут быть заблокированы из-за обычных операций.

Это происходит в результате работы алгоритма искусственного интеллекта, который банк использует для отслеживания подозрительных операций. Согласно требованиям закона, такими операциями являются переводы свыше 600 тысяч рублей, нетипичные для клиента действия и небольшая разница между поступлениями и расходами денежных средств. Банк также руководствуется собственными нормами при поиске подозрительных операций. Однако это не означает, что каждая операция, соответствующая этим критериям, будет автоматически заблокирована. В случае подозрений банк обычно связывается с клиентом для уточнения ситуации. Если объяснения удовлетворяют банк, а проверка не выявляет злого умысла, деньги будут отправлены по назначению.

Источник и фото - ria.ru