Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности, считают эксперты

Эксперты сообщили РИА Новости, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности и было сложно отследить происхождение средств из-за необязательной идентификации клиентов.

Это стало одной из причин, по которой Банк России отозвал лицензию у "Киви банка", оператора для "Qiwi кошелька". Регулятор утверждает, что банк систематически нарушал законодательство по борьбе с отмыванием денег, сотрудничал с теневым бизнесом и проводил операции без согласия владельцев кошельков. Данные об этих операциях были переданы в правоохранительные органы для проведения расследования.

По мнению экспертов, отсутствие прозрачности и сложность отслеживания происхождения средств в Qiwi-кошельках создавали угрозу для финансовой безопасности и возможность использования системы для незаконных целей. Банк России принял решение об отзыве лицензии после тщательного анализа деятельности "Киви банка" и обнаружения серьезных нарушений.

Операции с использованием Qiwi-кошельков могли быть связаны с криптообменниками, нелегальными онлайн-казино и другими сомнительными секторами экономики. Это подтверждает необходимость строгого контроля и регулирования финансовых операций, особенно в сфере электронных платежей.

Решение регулятора о запрете использования Qiwi-кошельков связано с необходимостью обеспечения прозрачности финансовых операций. Как отмечает старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников, проблема заключалась в том, что происхождение средств в этих кошельках было трудно проследить, что могло способствовать легализации незаконно полученных доходов.

Поддерживая эту точку зрения, финансовый эксперт и автор проекта "Экономизм" Алексей Кричевский отмечает, что использование кошельков исключительно для оборота криптовалют могло бы избежать такого жесткого реагирования со стороны Центробанка. Однако, в данном случае, недостаток прозрачности и возможность незаконного использования средств стали ключевыми факторами для принятия решения о запрете.

Эксперт отмечает, что одним из ключевых факторов, приведших к отзыву лицензии у "Киви банка", была почти полная анонимность сервиса. Для открытия кошелька требовался только номер телефона, что могло способствовать незаконным операциям. Кроме того, компания оперировала не только в России, но и в других странах СНГ, что вызывало опасения относительно потока денег на Украину.

Следует отметить, что решение Центробанка о лишении "Киви банка" лицензии можно считать логичным, учитывая вышеуказанные факторы. Эксперт Кричевский подчеркивает, что не стоит рассматривать данную ситуацию как общий тренд в банковском сегменте, поскольку "Киви банк" в основном специализировался на обслуживании кошельков, не ведя значительной деятельности в других направлениях.

Тем не менее, отзыв лицензии у "Киви банка" может послужить поводом для более строгого контроля со стороны регуляторов по отношению к финансовым институтам, особенно тем, которые оперируют в сфере электронных кошельков и онлайн-платежей. Возможно, это станет началом новых мер по предотвращению финансовых мошенничеств и легализации денежных средств.

Платежные платформы играют ключевую роль в современной экономике, и мнение главного исполнительного директора европейского брокера Mind Money Юлии Хандошко о Qiwi и его будущем вызывает интерес.

Несмотря на то, что Qiwi сегодня является одной из ведущих платежных систем на российском рынке, Хандошко утверждает, что на смену этой платформе придут новые возможности.

"Qiwi – не последнее платежное решение, и тут на смену придут другие возможности рынка. Что касается букмекеров и прочего бизнеса, предлагаю разделить на легальный, у кого есть лицензия на ведение деятельности в России, и нелегальный бизнесы. У первых как раз не будет каких-либо проблем с подключением других платежных платформ. В то же время у вторых – форекса и не лицензированных букмекеров, более сложная ситуация. Тем не менее думаю, и они найдут выход. Qiwi – крупнейшая и популярная платежная система на российском рынке, но не единственная", - отметила она.

Это заявление подчеркивает важность постоянного развития и адаптации в сфере финансовых технологий, а также необходимость для компаний следить за изменениями на рынке и готовиться к новым вызовам.

Источник и фото - ria.ru