Аналитик объяснила, какие переводы банки считают подозрительными с января

МОСКВА, 15 января — РИА Новости.

С 1 января банки усилили контроль за переводами граждан. Теперь оценивается не отдельная операция, а общее финансовое поведение клиента, пояснила агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева.

Особое внимание уделяется регулярным переводам между физическими лицами без очевидного экономического обоснования, особенно если суммы похожи, но отправители разные. Риски возрастают при дроблении платежей и резких изменениях оборотов по счету. Также важно, откуда поступают средства и соответствуют ли расходы официальным доходам.

«Отдельным сигналом для системы мониторинга становится указание в назначении платежа коммерческих формулировок при операциях между частными лицами. Это говорит о том, что личная карта фактически используется как расчетный счет», — отметила Замалеева.

Она рекомендует не применять личные карты для бизнес-расчетов, оформлять доходы официально и точно указывать цель платежа в назначении.

Источник и фото - ria.ru