Эксперты предупредили о новых видах мошенничества

Введение новых признаков подозрительных операций Центральным банком России с 1 января 2026 года может привести к появлению новых рисков, связанных с мошенническими схемами.

Эксперты предупреждают, что злоумышленники уже начали адаптировать свои методы, используя изменения в регулировании в своих корыстных целях. По информации пресс-службы платформы "Мошеловка" Народного фронта, введение шести дополнительных признаков подозрительных операций создаёт благоприятную почву для мошенников.

Согласно сообщению, мошенники применяют новые признаки в двух основных сценариях, что позволяет им обходить контроль и вводить в заблуждение финансовые учреждения и клиентов. Это свидетельствует о том, что любые изменения в законодательстве и регуляторных нормах требуют не только усиления контроля со стороны банков, но и повышения бдительности граждан. Важно понимать, что новые признаки, призванные повысить прозрачность финансовых операций, могут быть использованы преступниками для сокрытия незаконной деятельности.

Таким образом, введение Центральным банком дополнительных критериев для выявления подозрительных операций – это двойственный процесс. С одной стороны, он направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, с другой – создаёт новые вызовы для правоохранительных органов и финансовых организаций. Чтобы эффективно противостоять мошенникам, необходимо не только совершенствовать технические средства контроля, но и повышать осведомлённость населения о возможных рисках и способах защиты.

В современном мире мошеннические схемы становятся все более изощренными, и важно быть особенно внимательным при общении с незнакомыми звонящими. Например, злоумышленники часто выдают себя за сотрудников банков или официальных государственных служб, таких как "Госуслуги", и утверждают, что в связи с новыми требованиями Центробанка необходимо подтвердить номер телефона для обеспечения безопасности. Такие сообщения вызывают у многих людей тревогу и желание быстро выполнить просьбу, однако это может привести к потере средств или личных данных.

Кроме того, мошенники могут звонить и сообщать о блокировке счета якобы из-за внедрения новых правил, требуя для разблокировки перевода денег на так называемый "безопасный счет" или предоставления кода подтверждения, который приходит в смс. Эксперты предупреждают, что подобные звонки являются попыткой обмана и не имеют отношения к реальным процедурам банков.

Специалисты из проекта "Мошеловки" настоятельно рекомендуют решать любые вопросы, связанные с блокировками или подозрительными операциями, исключительно через официальные каналы связи. Для этого следует использовать телефон, указанный на обратной стороне вашей банковской карты или на официальном сайте банка. Новые правила Центробанка служат инструментом для повышения безопасности банковских операций, а не поводом для звонков с требованиями срочных действий от клиентов. Внимательность и проверка информации помогут избежать мошеннических ловушек и сохранить свои средства в безопасности.

В современном мире финансовой безопасности особенно важно быть внимательным и осторожным при взаимодействии с банковскими сервисами и государственными порталами. Эксперты настоятельно предупреждают: ни один банк, ни портал "Госуслуги" никогда не будут звонить с просьбой сообщить коды из SMS, пароли или переводить деньги на так называемые «безопасные» счета. Такие действия являются явными признаками мошенничества и должны вызывать настороженность у каждого пользователя.

Кроме того, Центральный банк России с 1 января расширил перечень признаков подозрительных переводов, чтобы повысить защиту клиентов от финансовых злоумышленников. В частности, теперь под подозрение попадают операции через Систему быстрых платежей (СБП), когда с одного собственного счета в одном банке переводятся суммы свыше 200 тысяч рублей на счет в другом банке, а затем эти деньги в течение суток перечисляются третьим лицам. Также вызывает тревогу попытка внесения наличных на счет другого человека с помощью цифровой карты через банкомат — это может быть попыткой обойти стандартные процедуры безопасности.

Важно понимать, что мошенники постоянно совершенствуют свои методы, поэтому регулярное обновление знаний о новых схемах обмана и внимательное отношение к своим финансовым операциям — залог сохранности ваших средств. Если у вас возникают сомнения или подозрения, всегда лучше обратиться напрямую в банк или официальный сервис для проверки информации. Помните, что ваша бдительность и осторожность — лучшая защита от финансовых преступлений.

В современном цифровом пространстве безопасность финансовых операций становится приоритетом для банков и пользователей. Одним из ключевых аспектов защиты от мошенничества является выявление подозрительных признаков при проведении переводов. Например, если клиент меняет номер телефона, используемый для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на портале "Госуслуги", менее чем за двое суток до совершения перевода, это может служить тревожным сигналом о возможной мошеннической активности.

Кроме того, к признакам подозрительных переводов теперь относится использование клиентом программного обеспечения или интернет-провайдера, которые ранее не были характерны для его привычного поведения при подключении к онлайн-банкингу. Такой нетипичный доступ может указывать на попытку несанкционированного вмешательства. Также вызывает подозрение совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, содержащимися в реестре переводов, если это происходит без явного согласия клиента.

Для повышения уровня безопасности финансовых операций банки постоянно совершенствуют методы мониторинга и анализа транзакций, внедряя новые критерии выявления мошенничества. Внимательное отношение к таким признакам помогает своевременно предотвращать незаконные переводы и защищать интересы клиентов в условиях растущих киберугроз.

Источник и фото - ria.ru