Юрист рассказал об опасности частого поступления денег на карту

Юрист Виноградов объяснил, чем грозит владельцу карты частое поступление на неё денег.

Слишком частое поступление денег на банковский счет, даже если это сбор средств на подарки или для пожертвований, может грозить блокировкой карты, - предупредил в беседе с агентством "Прайм" глава рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

Как пояснил Виноградов, у банка могут возникнуть подозрения, что владелец карты имеет нелегализованный доход, и он может инициировать проверку Росфинмониторинга. Конечно, поступление 500 рублей от десяти отправителей раз в месяц вряд ли вызовет интерес налоговой службы, но собирать более крупные суммы эксперт советует наличными.

Виноградов также добавил, что большое количество поступлений на карту также может грозить блокировкой, поскольку в банке могут подумать, что доступ к карте клиента получили другие лица. Владельцу же придется восстанавливать доступ к карте и объяснять поступление денег.

Для законного сбора средств эксперт рекомендует заключать с каждым человеком договор о добровольном пожертвовании, а каждый платеж должен поступать с указанием цели взноса, датой и номером договора.

Собирать деньги на разные цели специалист рекомендует на отдельную карту, это позволит сохранить средства в случае блокировки доступа к счету.