Центробанк назвал причину отзыва лицензии у КИВИ банка

В связи с систематическими нарушениями "антиотмывочного" законодательства и вовлечением в сомнительные финансовые операции, Банк России лишил лицензии "Киви банк".

Этот банк был активно связан с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино. Кроме того, он открывал Qiwi-кошельки, используя персональные данные физических лиц без их согласия и проводил через них сомнительные операции.

Такие действия "Киви банка" привлекли внимание регулятора, который передал информацию о подозрительных операциях банка в правоохранительные органы. Этот шаг стал частью более широкой кампании по борьбе с финансовыми нарушениями и противодействию легализации преступных доходов.

21 февраля Центробанк принял решение отозвать лицензию у "Киви банка", который занимал 89 место по активам в российской банковской системе. Этот случай стал первым отзывом лицензии с августа 2022 года и первым случаем лишения лицензии у банка из топ-100 с 2017 года. Это подчеркивает серьезность нарушений, совершаемых банком, и важность жестких мер по их пресечению.

Банк России принял такое решение в связи с нарушениями, совершенными банком в области банковской деятельности. В течение последних 12 месяцев к нему были применены меры регулирования, включая ограничения на определенные операции. Это решение было принято на основании федеральных законов и нормативных актов Банка России.

Согласно сообщению, банк систематически нарушал требования законодательства в области противодействия легализации доходов и финансирования терроризма. Эти нарушения были выявлены и стали поводом для применения регулятором мер по наказанию.

Важно отметить, что соблюдение законов и нормативов в финансовой сфере имеет решающее значение для обеспечения прозрачности и безопасности денежных операций. Нарушения в этой области могут повлечь серьезные последствия как для самого банка, так и для всей финансовой системы страны.

"Центральный банк отмечает, что "Киви банк" не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом. Это включало переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиск новых способов обхода вводимых регулятором ограничений", - указывается в релизе.

Помимо этого, Центробанк обнаружил многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций. Это создавало значительные риски для граждан, подчеркивает регулятор.

Важно отметить, что подобные практики не только ухудшают репутацию финансовых учреждений, но и могут привести к серьезным последствиям для клиентов. Поэтому важно соблюдать законы и стандарты в сфере финансовых операций, чтобы обеспечить безопасность всех участников рынка."

Банк России активно сотрудничает с правоохранительными органами для борьбы с финансовыми преступлениями. Это подтверждается тем, что информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Регулятором в компетентные органы. Такой подход способствует обеспечению финансовой безопасности и защите интересов граждан и бизнеса.

Важно отметить, что сотрудничество между Банком России и правоохранительными органами является ключевым элементом эффективной борьбы с финансовыми преступлениями. Подобные меры помогают предотвращать негативные последствия для экономики страны и общества в целом.

"Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы", - подчеркнул регулятор. Таким образом, совместные усилия финансовых и правоохранительных структур способствуют укреплению финансовой системы и предотвращению преступной деятельности в сфере финансовых операций.

Источник и фото - ria.ru